办理微信公众号时证件过期怎么办？
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发布时间：2022-02-23 09:04
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热心网友
时间：2022-02-23 10:33
咨询记录 · 回答于2021-08-05金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料和身份证明文件，回访客户，实地查访或向*、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。二、客户在金融业务关系续存期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件过期了，该怎么办？应及时更新身份信息。若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应*或中止为客户办理业务。三、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？客户拒绝提供有效身份证件，或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性时。四、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时，说你没有带身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的账户资金进出频繁，与你的身份或经营情况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。
热心网友
时间：2022-02-23 11:51
付费内容限时免费查看回答金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料和身份证明文件，回访客户，实地查访或向*、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。
二、客户在金融业务关系续存期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件过期了，该怎么办？
应及时更新身份信息。若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应*或中止为客户办理业务。
三、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？
客户拒绝提供有效身份证件，或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性时。
四、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？
交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时，说你没有带身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的账户资金进出频繁，与你的身份或经营情况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。
